Trust Score-ты қалай есептейміз
0–100 сенім белгісі: клиент ақшасы қалай қорғалғанын көрсететін бес тексеріс, әрқайсысына тұрақты балл.
BrokerFit-тегі әр брокердің нөлден 100-ге дейінгі Trust Score-ы бар. Бұл төмендегі бес тексерістің қосындысы және барлық брокер үшін бірдей есептеледі; коммерциялық қарым-қатынас есепке кірмейді. Брокер беттері әр балды біз қарастыратын брокерлердің медианасымен салыстырады; медиана олардың төмендегі кестедегі ағымдағы балдарынан есептеледі. Салыстыру беттерінде 72 деңгейінде бағдар сызығы көрсетіледі — бұл біз белгілеген тұрақты бағдар, ешқандай деректің медианасы емес.
Балл бір сұраққа жауап береді — брокер қиындыққа тап болса, клиент ақшасы қаншалықты қорғалған — және оған кез келген адам тексере алатын фактілермен жауап береді: брокерге қай реттеушілер лицензия берген, клиенттерді өтемақы схемасы қамти ма, клиент ақшасы бөлек сақтала ма, компания неше жыл жұмыс істейді және оның акциялары биржада айналыста ма. Бұл кеңес емес, сенім белгісі.
Бес өлшем
Әр тексеріс тұрақты балл қосады, барлығы 100. Ең салмақтысы — реттеу.
Реттеу және лицензиялау
40%Тізіміміздегі реттеушінің (FCA, SEC, CySEC, MiFID, BaFin, ASIC, KNF, NFA) әр лицензиясы үшін 15 балл, ең көбі 40. Кез келген басқа реттеушінің лицензиясы ештеңе қоспайды — офшорлық та, тізімнен тыс мықты реттеушінікі де (мысалы, CIRO, SFC, MAS, CBI, AIFC, FSA Seychelles). Санкциялар, айыппұлдар және лицензияның тоқтатылуы балды төмендетпейді.
Инвесторлар өтемі схемасы
15%Клиенттер заңмен бекітілген инвесторларға өтемақы схемасымен қорғалса (Ұлыбританияда FSCS, Кипрде ICF, АҚШ-та SIPC және ұқсастары), 15 балл, әйтпесе нөл. Қорғау мөлшері балға әсер етпейді: шағын лимит те, үлкен лимит те бірдей балл береді. Лимиттің өзі салыстыру беттерінде көрсетіледі.
Клиент қаражатын бөлу
15%Брокер туралы деректерімізде клиент ақшасы компанияның өз қаражатынан бөлек шоттарда сақталады деп көрсетілсе, 15 балл; әйтпесе нөл. Бұл ақша қай банкте жатқанын тексермейміз.
Жұмыс жылдары
20%Компания құрылғаннан бергі әр жыл үшін 2 балл, ең көбі 20 — яғни кемінде 10 жыл бұрын құрылған кез келген брокер ең жоғары мәнді алады. Бұрынғы бұзушылықтар, жанжалдар мен иелердің ауысуы бұл тексеріске кірмейді.
Ашықтық
10%Брокердің немесе оның бас компаниясының акциялары биржада айналыста болса — бұл аудиттелген есептілікті жариялауға міндеттейді — 10 балл; әйтпесе 3 балл. Комиссиялардың немесе AML саясатының қаншалықты түсінікті жарияланғаны бағаланбайды.
100 балдың 40 балын реттеудің өзі береді. Өтемақы — 15, қаражатты бөлек сақтау — 15, жұмыс жылдары — 20, биржадағы листинг — 10.
XTB-ны қалай бағаладық
Бір нақты брокердің талдауы — төмендегі кестемен бірдей деректер бойынша.
- 40%XTB-нің тізіміміздегі реттеушілерден 3 лицензиясы бар (FCA, KNF, CySEC). Әрқайсысына 15 балдан бұл 45 болар еді, бірақ тексеріс ең жоғары мәнмен шектеледі → 40/40.
- 20%XTB 2002 жылы құрылған: әр жылға 2 балдан 24 жыл 48 берер еді, бірақ ең жоғары мәнмен шектеледі → 20/20.
- 15%Деректерімізде XTB клиенттерінің ақшасы бөлек сақталады деп көрсетілген → 15/15.
- 15%XTB клиенттерін FSCS (£85,000) қорғайды → 15/15. Лимит мөлшері балға әсер етпейді.
- 10%XTB акциялары Варшава қор биржасында айналыста → 10/10.
Барлығы: 40 + 20 + 15 + 15 + 10 = 100/100.
Бұл 72 бағдар сызығынан жоғары. Балл XTB барлығына сай келеді дегенді білдірмейді — тек біз тексеретін қорғау тетіктерінің қаншасы бар екенін көрсетеді.
Біз қамтитын 10 брокер шын мәнінде қалай балл жинайды
Сол ережелер әр брокердің деректеріне қолданылды: әр тексерісте алған балдары. Толық атауын көру үшін баған тақырыбына меңзерді апарыңыз.
| Брокер | Рег. | Комп. | Сегр. | Мерзім | Ашық. | Барлығы |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 40/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 10/10 | 100/100 |
| XTB | 40/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 10/10 | 100/100 |
| eToro | 40/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 10/10 | 100/100 |
| Trading 212 | 40/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 3/10 | 93/100 |
| Tickmill | 30/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 3/10 | 83/100 |
| Admirals | 30/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 3/10 | 83/100 |
| Freedom Finance | 15/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 10/10 | 75/100 |
| DEGIRO | 15/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 10/10 | 75/100 |
| Just2Trade | 15/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 3/10 | 68/100 |
| EXANTE | 15/40 | 15/15 | 15/15 | 20/20 | 3/10 | 68/100 |
Бағдар сызығы: 72/100 — біз белгілеген тұрақты бағдар, бұл кестеден есептелмейді.
Деректер қайдан келеді
Лицензиялар мен өтемақы схемаларына қатысуды брокерлердің маркетингінен емес, ашық тізілімдер мен ресми есептерден тексереміз. Қаражатты бөлек сақтау, құрылған жылы және биржадағы листинг туралы мәліметтер брокердің және оның бас компаниясының өз ақпаратынан алынады.
Балға кірмейтіндер
Санкциялар мен айыппұлдар, қолдау сапасы, қосымшаның ыңғайлылығы, елдер бойынша қолжетімділік, құралдар ауқымы және комиссия деңгейі Trust Score-ға кірмейді. Ықпал ету шарасын реттеушінің өз хабарламасы бойынша растаған болсақ, ол сол брокердің қауіпсіздік бетінде сипатталады; қалғаны брокер беттерінде және салыстыруларда көрсетіледі. Балл бір сұрақ төңірегінде қалады — клиент ақшасы қалай қорғалған — ол жерде сауда жасау сізге ұнай ма, жоқ па, ол туралы емес.
Жаңарту жиілігі
Балл еш жерде сақталмайды: ол әр бет құрастырылған сайын брокер туралы деректерімізден есептеледі, ал деректердің өзгерісі беттерге шамамен бір тәулік ішінде жетеді. Деректердің өзі біз тізілімді немесе брокер құжаттарын қайта тексеріп, жазбаларды жаңартқанда ғана өзгереді — реттеушілерден ештеңе автоматты түрде алынбайды. Не және қашан тексерілгені жаңарту журналында көрсетілген.
Шектеулер
Trust Score ашық ақпарат негізінде құрылған — реттеушілер әлі ашпаған жалғасып жатқан алаяқтықты анықтай алмайды. Сауда табыстарын болжамайды. Бұл шешім қабылдау сигналы, қаржылық кеңес емес — депозит салар алдында әрқашан реттеушінің ресми сайтында брокер лицензиясының ағымдағы мәртебесін тексеріңіз.
Әдістеме бойынша СҰРАҚ-ЖАУАП
Неліктен тұтынушыға қызмет немесе қолданба UX баллда жоқ?
Trust Score бір ғана сұраққа жауап береді — „бұл брокер күйресе ақшамды қайтара аламын ба“. Қолдау сапасы, мобильді UX және платформа жылдамдығы — нақты мәселелер, бірақ олар қауіпсіздіктен (өнім маған сай ма) бөлек осьте жатыр. Біз оларды әр брокер бетінде және салыстыруларда бөлек көрсетеміз, бірақ оларды бір санға қосу сенім сигналын сұйылтар еді.
Офшорлық лицензияларды қалай есептейсіздер?
Балл тек тізіміміздегі реттеушінің лицензиясына беріледі: FCA, SEC, CySEC, MiFID, BaFin, ASIC, KNF, NFA. Кез келген басқа лицензия реттеу тексерісіне ештеңе қоспайды — офшорлық та, тізімнен тыс реттеушінікі де, мысалы: CIRO, SFC, MAS, CBI, AIFC, FSA Seychelles. Брокерде тізімдегі лицензиямен қатар офшорлық лицензия болса, балл тек тізімдегісі үшін беріледі; офшорлық лицензия ештеңе қоспайды да, азайтпайды да.
Брокер балына қарсы шықса ше?
Түзетулерді ашық жариялаймыз. Бізге ашық дереккөз жіберіңіз — реттеуші сілтемесі, жылдық есеп, жаңартылған шарттар — деректерді қайта тексеріп, өзгерісті 7 күн ішінде жариялаймыз. Балл тек оның артындағы деректермен бірге өзгереді: бұл беттегі ережелер барлық брокерге бірдей, сондықтан қолмен түзететін ештеңе жоқ.
Балл қаншалықты жиі қайта есептеледі?
Бет әр құрастырылған сайын, бізде бар деректерден; деректердің өзгерісі беттерге шамамен бір тәулік ішінде жетеді. Деректер тізілімді немесе брокер құжаттарын қайта тексергенде өзгереді — күндері жаңарту журналында. Реттеуші хабарламаларын автоматты түрде бақыламаймыз, сондықтан лицензия өзгерісі балға тек жазбаларымызды жаңартқаннан кейін жетеді.
Брокер мөлшері немесе AUM неге балға кірмейді?
Мөлшер тұрақтылықпен корреляцияланады, бірақ детерминистік емес — үлкен брокерлер құлады (мысалы, MF Global, кейбір юрисдикцияларда FXCM). Бөлшек клиенттерді қорғайтын — реттеу, өтем мен бөлудің комбинациясы, брокердің балансы емес. Біз контекст үшін брокер беттерінде мөлшер деректерін көрсетеміз, бірақ олар балға әсер етпейді.
Серіктестік қарым-қатынас балға әсер ете ала ма?
Жоқ. Қамтуымыздағы әр брокерге, серіктес және серіктес емес, бірдей бағалау ережелері қолданылады. Серіктес брокер серіктес еместен төмен балл алса, төмен қалады — ашық деректермен қорғай алмайтын балл жариялағаннан гөрі комиссиядан бас тартқан жөн.
Түзетулер және кері байланыс
Ескірген лицензия нөмірін, жетіспейтін өтемақы схемасын немесе біз ескермеген лицензияны байқадыңыз ба? Бізге жазыңыз — тексереміз. Расталған түзетулер 7 күн ішінде жарияланады.