DEGIRO vs eToro
Beide nur EU/UK (die meisten GUS-Länder ausgeschlossen). DEGIRO ist das kostengünstige Arbeitstier — €2 je US-Trade und €4,90 an den meisten EU-Börsen, ganze Aktien, Optionen und Futures, BaFin-Aufsicht mit €100.000 Schutz für Bargeld und €20.000 für Wertpapiere — aber mit veralteter UI und ohne Bruchstückaktien. eToro ist mobile-first mit null Kommission bei ETFs, Bruchstückaktien und CopyTrader, zum Preis einer 0.75% FX-Gebühr und $5 je Auszahlung von einem USD-Konto. Unsere Wahl für kostenbewusstes Buy-and-Hold: DEGIRO. Für Bruchstück-/Social-Einsteiger, die selten Währungen umtauschen: eToro.
Redaktion: Kyrylo Vasyliev
DEGIRO (BaFin, Mindesteinlage 0,01 €) und eToro (FCA/CySEC, Mindesteinlage 50 $) sind zwei regulierte Broker, die um Privatanleger in der EU und GUS konkurrieren. Dieser Vergleich basiert auf geprüften Daten zu Gebühren, Instrumenten, Plattformen und Länderverfügbarkeit — Sie sehen genau, wo jeder Broker gewinnt, bevor Sie ein Konto eröffnen.
Bei 4 Gebührenkategorien teilen sich DEGIRO und eToro die Siege etwa gleichmäßig — der günstigere Broker hängt von Ihrem Handelsmuster ab (Aktien vs. ETFs, Häufigkeit, Währung). Beide Broker bieten Zugang zu 5 Anlageklassen — hier gibt es keinen Unterschied.
Beide Broker haben ähnliche Einstiegsanforderungen, die Entscheidung hängt also von Gebühren und Instrumenten ab. DEGIRO unterstützt 2 Plattformen, eToro unterstützt 2.
Vertrauenskriterien im Vergleich
Wo es sicherer ist
Fünf Vertrauensdimensionen nach unserer Methodik. Je weiter vom Zentrum, desto stärker. Die gestrichelte Linie ist unser fester Richtwert, auf jeder Achse gleich.
eToro liegt in der Gesamtwertung vorn — 100/100 gegenüber 75/100. Unsere Referenzlinie: 72.
Überblick
DEGIRO und eToro teilen sich die 9 Kennzahlen gleichmäßig. Die richtige Wahl hängt von Ihren Prioritäten ab — siehe Auswertung unten.
Gebühren & Provisionen
Gebühren-Szenario
Richtwert — nur auf Basis geprüfter Gebühren. Gebühren pro Aktie rechnen wir mit einem Aktienkurs von $50. Die tatsächlichen Kosten hängen vom Instrument, der Währungsumrechnung und dem individuellen Ordervolumen ab.
Instrumente & Märkte
800k+ Instrumente · 3k+ InstrumenteRegulierung & Anlegerschutz
- BaFin—Germany
- Weitere hinterlegte Lizenzen: AFM/DNB.
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
Beide Broker unterliegen Rechtsräumen der Stufe 1, die aufsichtsrechtliche Strenge ist somit vergleichbar.
Konto & Support
DEGIRO
eToro
Vor- & Nachteile
DEGIRO
- Börsennotierte Muttergesellschaft — volle Transparenz durch den Geschäftsbericht
- €2 pro Trade mit US-Aktien, €4,90 an den meisten europäischen Börsen
- Nur echte Vermögenswerte — keine CFDs im Konto
- Starkes Trustpilot-Rating (4,4★)
- Große Instrumentenauswahl (800k+)
- Nicht in GUS-Ländern verfügbar — nur EU-/UK-Ansässige
- Keine Bruchteilsaktien — jede Position erfordert den vollen Aktienkurs
- Die Plattform-Oberfläche hat mit neueren Anbietern nicht Schritt gehalten
- Entschädigung max. 20.000 € — unter FCA (£85k) / SIPC ($500k)
- Kein Negativsaldoschutz
eToro
- 0% Provision auf ETFs — keine Schwelle, keine monatliche Obergrenze
- Copy Trading und Smart Portfolios — diversifiziertes Exposure per Klick
- Bruchteilsaktien ab $10 — Zugang zu jeder Aktie unabhängig vom Preis
- Starkes Trustpilot-Rating (4★)
- Negativsaldoschutz
- 0,75% FX-Umrechnungsaufschlag bei jedem Trade für Nicht-USD-Anleger
- $5 Auszahlungsgebühr (USD-Konten) + echte Aktien kosten $1/Eröffnung + $1/Schließung
- Der Social-Feed kann die Fundamentalanalyse verdecken
- Langsame Überweisungen (3-8 Tage)
Für wen welcher Broker passt
Fazit
Sowohl DEGIRO als auch eToro sind regulierte Broker mit Zugang zu globalen Finanzmärkten. Sie unterscheiden sich jedoch erheblich in Gebühren, verfügbaren Instrumenten und Mindesteinlagen. Nachfolgend unsere Expertenbewertung für Ihre Entscheidung.
Wählen Sie DEGIRO, wenn Sie eine stärkere Trustpilot-Bewertung, schnellere Auszahlungen möchten.
Wählen Sie eToro, wenn Sie Schutz vor negativem Kontostand, ein unbegrenztes Demo, Bruchteilsaktien möchten.
- AnfängereToro· ein unbegrenztes Demo, schnelleres KYC
- Aktiver HandelDEGIRO· schnellere Auszahlungen
- Fortgeschritten / ProfiDEGIRO· mehr Börsen
Letztendlich hängt die beste Wahl von Ihrem Handelsstil, Budget und bevorzugten Instrumenten ab. Wir empfehlen unser Broker-Quiz für eine persönliche Empfehlung.
Häufig gestellte Fragen
Häufige Fragen zu diesem Vergleich und seiner Anwendung.