Чи штрафувала SEC EXANTE? Справа 2016 і комісії 2026

Коротко

EXANTE не був оштрафований або підданий санкціям з боку SEC. У справі 2016 року про злам ньюсвайрів (SEC Litigation Release LR-23471) дев'ять клієнтів брокера використали свої рахунки в EXANTE для торгівлі на основі викрадених корпоративних звітів. SEC висунув обвинувачення цим дев'ятьом особам. Одночасно з поданням цих обвинувачень SEC відхилив усі раніше висунуті претензії до самого EXANTE.

EXANTE — бренд, під яким працює кілька ліцензованих компаній. Сам EXANTE називає три: EXT Ltd під наглядом CySEC на Кіпрі, LHCM Ltd під наглядом FCA у Великій Британії та XHK Ltd під наглядом SFC у Гонконзі. Від того, з якою з них ви укладаєте договір, залежить обсяг захисту, — а британський запис FRN 589898, на який посилається більшість оглядів, виявляється дозволом на згортання, а не чинною ліцензією. У SEC компанія не зареєстрована, бо не обслуговує роздрібних інвесторів зі США.

---

Що насправді сталося у справі SEC 2016 року

У 2015 та 2016 роках SEC висунув обвинувачення понад 40 відповідачам у межах кількох пов'язаних справ щодо масштабної схеми зламу. Імовірна схема працювала так: хакери проникли у дві великі фінансові новинні служби (ньюсвайри) й отримали корпоративні звіти про прибутки ще до їхньої офіційної публікації. Потім вони передали цю непублічну інформацію трейдерам у Росії, Україні, на Мальті, у Кіпрі, Франції та трьох штатах США.

Дев'ять із цих трейдерів були клієнтами зареєстрованої на Мальті Exante Ltd. Вони мали брокерські рахунки в EXANTE й використовували їх для здійснення угод на основі викрадених даних, отримавши приблизно $19,5 млн імовірного прибутку.

SEC висунув обвинувачення цим дев'ятьом особам безпосередньо. Водночас SEC відхилив раніше висунуті до EXANTE претензії як до брокерської компанії. Роль EXANTE обмежувалася функцією брокера, що веде рахунки, — а не учасника схеми.

В офіційному пресрелізі SEC (LR-23471) це прямо зафіксовано: «Дев'ятьом обвинуваченим відповідачам, які були брокерськими клієнтами зареєстрованої на Мальті Exante Ltd., вдалося здійснювати свою імовірно незаконну торгівлю через брокерський рахунок, відкритий на ім'я Exante. Одночасно з поданням цих нових обвинувачень SEC відхилив раніше подані до Exante претензії на основі тих самих угод».

Це вся задокументована історія відносин EXANTE з SEC. Компанія була брокером, у якого відповідачі тримали рахунки. Жодних обвинувачень, штрафів чи порушень будь-якого правила їй висунуто не було.

---

Поточний регуляторний статус EXANTE (2026)

Ім'я EXANTE мають п'ять записів у чотирьох регуляторів. Кожен можна перевірити в публічному реєстрі, і вони не рівнозначні:

Регулятор	Юридична особа та ліцензія	Статус і компенсація
CySEC (Кіпр)	EXT Ltd — ліцензія 165/12 від 28.02.2012	чинна · ICF до €20 000
FCA (Велика Британія)	LHCM Ltd — FRN 789421	чинна, але з вимогами або обмеженнями дозволеної діяльності
FCA (Велика Британія)	EXT Ltd — FRN 589898	режим згортання · закрита для нових клієнтів — див. нижче
SFC (Гонконг)	XHK Ltd	ліцензія чинна · штраф HK$2,5 млн у червні 2026 — див. нижче
MFSA (Мальта)	XNT Ltd — інвестиційна фірма	ліцензія чинна · ICS до €20 000 (серед фірм бренду наразі не значиться)

Актуальний статус кожного з цих записів, знятий з реєстрів на вказану дату, — на сторінці безпеки EXANTE, там само відповідь на запитання «EXANTE продовжує працювати?».

Запис у реєстрі FCA — це дозвіл на згортання, а не британська ліцензія

Саме тут найчастіше помиляються сайти, що порівнюють брокерів, тож сформулюємо точно.

FRN 589898 не належить окремій британській компанії. Він належить EXT Ltd — тій самій кіпрській фірмі з адресою в Лімасолі, — і в реєстрі FCA вона має статус "Supervised run-off".

Позначка самої FCA біля цього запису звучить так: "This firm is running off its UK business and cannot deal with new customers" — компанія згортає британський бізнес і не може обслуговувати нових клієнтів. Запис існує в межах британського contracts regime, який дає фірмам з ЄЕЗ, що втратили паспорт після Brexit, час завершити договори, укладені до кінця перехідного періоду. Поруч стоїть стандартне попередження FCA: "some activities by this firm may not be protected".

На практиці це означає: відкриваючи рахунок в EXANTE сьогодні, ви стаєте клієнтом кіпрської або мальтійської юридичної особи, і ваша стеля компенсації — €20 000, а не £85 000 за FSCS, які наводять кілька оглядових сайтів. Чи діє покриття FSCS для старих британських договорів, укладених до 2021 року, для конкретного рахунку може відповісти лише сам FSCS.

Сам режим згортання — наслідок Brexit, а не дисциплінарного заходу. EXANTE не зареєстрований у SEC і не онбордить роздрібних клієнтів зі США.

Решта регуляторної історії — поза справою SEC

Зняття звинувачення SEC — це не те саме, що бездоганний послужний список. За первинними джерелами задокументовано щонайменше два стягнення проти компаній бренду EXANTE, і жодне з них не пов'язане з SEC.

SFC (Гонконг), 1 червня 2026 — штраф HK$2,5 млн проти XHK Ltd. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів оголосила догану та оштрафувала XHK Ltd за порушення під час підготовки фінансової звітності, підтримання обов'язкового ліквідного капіталу й поводження з коштами клієнтів. Після виправлення бухгалтерських помилок з'ясувалося, що обов'язковий ліквідний капітал компанії був у дефіциті — від HK$3,6 млн до HK$32,3 млн — протягом чотирьох місяців між січнем 2020-го та червнем 2021 року. У березні–квітні 2021-го фірма перевела до HK$206 млн коштів клієнтів із сегрегованих рахунків на рахунки закордонних брокерів без письмового розпорядження або постійного доручення клієнта, яких вимагають Client Money Rules. SFC урахувала пом'якшувальні обставини: розслідування почалося з власних повідомлень XHK, клієнти втрат не зазнали, компанія вжила виправних заходів і в решті мала чисту дисциплінарну історію.

CME (Чикаго), 25 червня 2020 — штраф $350 000 проти Exante Limited. За умовами мирової угоди, у якій компанія не визнала й не спростувала висновків, панель комітету CME з ділової поведінки встановила: з вересня 2018-го до вересня 2019 року клієнтські рахунки були налаштовані неправильно, через що спотворювалися оприлюднені біржею дані про відкритий інтерес, а унікальні ідентифікатори Globex призначалися не так, як вимагають правила. Крім того, 12 листопада 2018 року співробітник ввів зустрічні заявки на купівлю та продаж опціонів на Eurodollar, щоб перевести позиції між кліринговими фірмами, — це wash trade. Нарешті, компанія неодноразово не відповідала на запити регулятора в повному обсязі, чим заважала розслідуванню біржі.

Жодне зі стягнень не стосується кіпрської юридичної особи, з якою укладає договір більшість клієнтів із ЄС, і в жодному не зафіксовано втрат клієнтів. Але сторінка, яка стверджує, що в EXANTE ніде немає регуляторних висновків, була б неправдивою, а порушення в поводженні з коштами клієнтів — саме той факт, який читач, що дбає про безпеку, має право зважити сам.

---

Що на практиці означають «штрафи EXANTE»

Найчастіше запит «штрафи EXANTE» не має жодного стосунку до регуляторів. Він стосується структури плати за неактивність EXANTE, яка є нетиповою порівняно з більшістю роздрібних брокерів.

Плата за неактивність: €50 на місяць

Ця плата стягується лише за одночасного виконання всіх трьох умов:

1. Немає угод протягом останніх 90 днів
2. Вільний грошовий залишок нижче €5 000
3. Немає відкритих позицій або активних ордерів

Якщо на рахунку є хоча б одна відкрита позиція — навіть один пай ETF — плата не стягується. Фондований рахунок типу «купи й тримай» з позиціями повністю звільнений від неї. Плата спрямована проти покинутих, майже порожніх рахунків, які залишалися неактивними понад три місяці.

Плата за виведення: €30 за транзакцію

EXANTE стягує €30 за кожне виведення банківським переказом. Комісії за поповнення немає, як і щорічної плати за обслуговування рахунку.

Мінімальний депозит: €10 000

Це не штраф, а жорсткий поріг входу: нижче €10 000 рахунок просто не відкриють. Уже це виключає більшість роздрібних інвесторів. Повне порівняння структури витрат EXANTE з конкурентами — EXANTE проти Interactive Brokers.

---

Висновок для скептично налаштованого дослідника

EXANTE вийшов зі справи SEC 2016 року без обвинувачень, без штрафів і без жодного регуляторного висновку проти себе. Його зв'язок зі справою обмежувався роллю брокера, у якого відповідачі тримали рахунки, — роллю, від якої SEC його прямо звільнив.

Його поточний регуляторний послужний список — ліцензії CySEC і MFSA без записів про стягнення в їхніх реєстрах, але зі штрафом SFC для гонконгської XHK Ltd у червні 2026 року та врегульованою справою CME на $350 000 у 2020-му — реальний і піддається перевірці. Структура комісій умовна та прозора, хоча й дорога для невеликих або неактивних рахунків.

EXANTE підходить не для всіх роздрібних інвесторів. Мінімум $10 000, відсутність дробових акцій і плата за неактивність на майже порожніх сплячих рахунках роблять його невдалим вибором для тих, хто лише починає або торгує нечасто. Для заможних клієнтів, які регулярно торгують на 50+ ринках і з 600 000+ інструментами, він конкурує напряму з Interactive Brokers та Just2Trade.

Повний огляд з оцінками, таблицями функцій і редакційним вердиктом — огляд брокера EXANTE.

---

Не є фінансовою порадою. Регуляторний статус перевірено за первинними реєстрами (SEC LR-23471; реєстр FCA — FRN 589898, EXT Ltd у режимі згортання, і FRN 789421, LHCM Ltd; реєстр CySEC — EXT Ltd 165/12; реєстр MFSA — XNT Ltd; рішення SFC від 1 червня 2026 щодо XHK Ltd; дисциплінарне повідомлення CME 18-1019-BC щодо Exante Limited; перелік фірм бренду — із сайту exante.eu) станом на 29 липня 2026 року. Структура комісій EXANTE може змінюватися; уточнюйте актуальні умови на exante.eu перед відкриттям рахунку.