Валютний ризик · USD-портфель

Скільки може коштувати рух курсу

Ваш портфель у USD, а витрати — в локальній валюті. Подивіться, скільки FX-шок забере з реальної купівельної спроможності.

Розмір портфеля$50 000

Валюта витратUAH

Сценарій шоку-10%

Втрата у локальній валюті

-206 тис ₴

при русі USD/UAH -10%

У USD

-$5 000

портфель у доларах не змінюється

Час відновлення

~14 міс.

якщо ETF дає 7% річних

Валюти за ризиком

Історична річна волатильність USD/X і рух за 1 та 5 років.

ПараКурс12 міс.5 роківРічна вол.Ризик

USD/KZT

498.50

+5.2%

+19.4%

±6.8%

Середній

USD/UAH

41.30

+8.7%

+58.6%

±12.4%

Високий

USD/PLN

4.06

+1.8%

+5.2%

±3.2%

Низький

USD/TRY

32.40

+12.4%

+82.1%

±14.6%

Високий

USD/EUR

0.92

+0.8%

-2.4%

±4.1%

Низький

USD/GBP

0.79

+1.2%

+4.8%

±5.0%

Низький

Як зменшити валютний ризик

Три практичних способи знизити залежність від руху курсу.

Частина портфеля — в локальній валюті

Банківський депозит або ETF в EUR/GBP — у валюті, в якій ви витрачаєте. Знижує дельту на 30-50%.

Хеджування через FX-форвард

Для портфелів від $100k і горизонту 1-3 роки банківський форвард фіксує курс. Дорого, але ефективно.

Поступова конверсія (DCA)

Купуйте USD рівними щомісячними частинами, а не разом. Усереднення курсу мінімізує ризик входу на піку.

Налаштуйте під свою ситуацію

Введіть норму заощаджень, валюту і горизонт — побачите довгострокові сценарії.

Що далі?

Конвертувати валюту Підберіть брокера за допомогою квізу

Поширені запитання

Чому мені варто турбуватися про валютний ризик?

Якщо ви заробляєте та зберігаєте в місцевій валюті (KZT, UAH, TRY), яка знецінюється відносно USD, ваша купівельна спроможність з часом зменшується. Інвестування в активи, деноміновані в USD, виступає природним хеджем.

Що таке сценарій «помірного знецінення»?

Він моделює стабільне щорічне знецінення вашої місцевої валюти відносно USD на основі історичних середніх для валют СНД та країн, що розвиваються (5-10% на рік).

Чи повністю усуває валютний ризик інвестування в USD?

Ні. Сам долар коливається відносно інших валют, а ваші кінцеві витрати — в місцевій валюті. Однак диверсифікація в активи в USD значно знижує ризик того, що девальвація місцевої валюти знищить ваші заощадження.

Чи варто конвертувати всі заощадження в USD?

Не обов'язково. Тримайте 3-6 місяців витрат у місцевій валюті на випадок непередбачених ситуацій. Довгострокові заощадження (горизонт 5+ років) інвестуйте в активи в іноземній валюті для захисту від знецінення.

Наскільки точні сценарії знецінення?

Вони ілюстративні, а не прогнозні. Фактичні валютні коливання залежать від політики центральних банків, інфляції, геополітики та інших факторів. Інструмент показує принцип, а не точний прогноз.

Готові перенести розрахунки в реальний рахунок?

5 запитань · 2 хвилини · без реєстрації — підберемо брокера під ваш випадок.

Розпочати тест

Розкриття партнерських відносин

Ми отримуємо комісію, якщо ви відкриваєте рахунок за нашими посиланнями. Це не змінює умов брокера і не впливає на рейтинг. Методологія →

Попередження про ризики

Фінансові інструменти несуть ризик втрати капіталу. 74–89% роздрібних інвесторів втрачають гроші при торгівлі CFD. Оцініть, чи можете ви дозволити собі такий ризик.

Валютний ризик · USD-портфель

Скільки може коштувати рух курсу

Розмір портфеля$50 000

Валюта витратUAH

Сценарій шоку-10%

Втрата у локальній валюті

-206 тис ₴

при русі USD/UAH -10%

У USD

-$5 000

портфель у доларах не змінюється

Час відновлення

~14 міс.

якщо ETF дає 7% річних

Валюти за ризиком

Історична річна волатильність USD/X і рух за 1 та 5 років.

ПараКурс12 міс.5 роківРічна вол.Ризик

USD/KZT

498.50

+5.2%

+19.4%

±6.8%

Середній

USD/UAH

41.30

+8.7%

+58.6%

±12.4%

Високий

USD/PLN

4.06

+1.8%

+5.2%

±3.2%

Низький

USD/TRY

32.40

+12.4%

+82.1%

±14.6%

Високий

USD/EUR

0.92

+0.8%

-2.4%

±4.1%

Низький

USD/GBP

0.79

+1.2%

+4.8%

±5.0%

Низький

Як зменшити валютний ризик

Три практичних способи знизити залежність від руху курсу.

Частина портфеля — в локальній валюті

Банківський депозит або ETF в EUR/GBP — у валюті, в якій ви витрачаєте. Знижує дельту на 30-50%.

Хеджування через FX-форвард

Для портфелів від $100k і горизонту 1-3 роки банківський форвард фіксує курс. Дорого, але ефективно.

Поступова конверсія (DCA)

Купуйте USD рівними щомісячними частинами, а не разом. Усереднення курсу мінімізує ризик входу на піку.

Налаштуйте під свою ситуацію

Введіть норму заощаджень, валюту і горизонт — побачите довгострокові сценарії.

Ваша валюта

Щомісячна сума (KZT)≈ $208/moОчікувана дохідність (%/рік)Горизонт (роки)10 років

Стабільний

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

18,294,604 KZT

Помірне знецінення

KZT -20%

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

22,301,020 KZT

Різке знецінення

KZT -40%

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

27,080,482 KZT

Іноземні інвестиції є природним хеджем від знецінення місцевої валюти

Навіть у сценарії різкого знецінення ваш портфель у USD зростає у вартості в місцевій валюті

Вартість портфеля у KZT з часом

Сценарії наведено для ілюстрації. Фактичні валютні коливання є непередбачуваними.

Що далі?

Конвертувати валюту Підберіть брокера за допомогою квізу

Поширені запитання

Чому мені варто турбуватися про валютний ризик?

Що таке сценарій «помірного знецінення»?

Чи повністю усуває валютний ризик інвестування в USD?

Чи варто конвертувати всі заощадження в USD?

Наскільки точні сценарії знецінення?

Готові перенести розрахунки в реальний рахунок?

5 запитань · 2 хвилини · без реєстрації — підберемо брокера під ваш випадок.

Розпочати тест

Розкриття партнерських відносин

Попередження про ризики

Ваша валюта

Щомісячна сума (KZT)≈ $208/moОчікувана дохідність (%/рік)Горизонт (роки)10 років

Стабільний

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

18,294,604 KZT

Помірне знецінення

KZT -20%

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

22,301,020 KZT

Різке знецінення

KZT -40%

Портфель у USD

$38,114

Вартість у KZT

27,080,482 KZT

Іноземні інвестиції є природним хеджем від знецінення місцевої валюти

Навіть у сценарії різкого знецінення ваш портфель у USD зростає у вартості в місцевій валюті

Вартість портфеля у KZT з часом

Сценарії наведено для ілюстрації. Фактичні валютні коливання є непередбачуваними.