DEGIRO vs eToro
Обидва тільки ЄС/Велика Британія (більшість СНД виключені). DEGIRO — низьковитратна робоча конячка: €2 за угоду з акціями США та €4,90 на більшості бірж ЄС, повні акції, опціони та ф'ючерси, нагляд BaFin із захистом €100 000 на гроші та €20 000 на цінні папери — але застарілий інтерфейс і без дробових акцій. eToro — mobile-first з ETF без комісії, дробовими акціями і CopyTrader, ціною FX-плати 0.75% та $5 за вивід з доларового рахунку. Наш вибір для економного buy-and-hold — DEGIRO. Для початківців з дробовими/соціальними функціями, що рідко конвертують валюту, — eToro.
Редактор: Кирило Васильєв
DEGIRO (BaFin, мінімальний депозит 0,01 €) і eToro (FCA/CySEC, мінімальний депозит 50 $) — два регульовані брокери, що конкурують за приватних інвесторів у ЄС і СНД. Це порівняння побудоване на перевірених даних про комісії, інструменти, платформи та доступ по країнах — ви побачите, де кожен брокер виграє, ще до відкриття рахунку.
У 4 категоріях комісій DEGIRO і eToro ділять перемоги приблизно порівну — вигіднішим буде той, хто підходить під ваш стиль (акції vs ETF, частота, валюта). Обидва брокери дають доступ до 5 класів активів, тож асортимент тут не вирішальний чинник.
Поріг входу в обох брокерів близький, тож рішення впирається в комісії та інструменти. DEGIRO підтримує 2 платформ(и), eToro — 2.
Параметри довіри пліч-о-пліч
Де надійніше
П'ять осей довіри за нашою методологією. Що далі від центру — то сильніше. Пунктир — наш сталий орієнтир, однаковий на всіх осях.
eToro попереду за сумою критеріїв — 100/100 проти 75/100. Лінія орієнтира — 72.
Огляд
DEGIRO і eToro ділять 9 метрик порівну. Правильний вибір залежить від ваших пріоритетів — дивіться розбір нижче.
Комісії
Сценарій комісій
Орієнтовно — лише за перевіреними комісіями. Комісію за акцію рахуємо за ціною акції $50. Реальні витрати залежать від інструменту, конвертації валют і розміру угоди.
Інструменти та ринки
800k+ інструментів · 3k+ інструментівРегулятори та захист інвесторів
- BaFin—Germany
- Додаткові ліцензії: AFM/DNB.
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
Обидва брокери діють у юрисдикціях рівня 1, тому суворість нагляду порівнянна.
Рахунок і підтримка
DEGIRO
eToro
Переваги та недоліки
DEGIRO
- Публічна материнська компанія — повна прозорість річної звітності
- €2 за угоду з акціями США, €4,90 на більшості європейських бірж
- Лише реальні активи — жодних CFD на рахунку
- Високий рейтинг Trustpilot (4,4★)
- Широкий вибір інструментів (800k+)
- Недоступний у країнах СНД — лише резиденти ЄС/Великобританії
- Немає дробових акцій — кожна позиція вимагає повної ціни акції
- Інтерфейс платформи не встигає за новішими гравцями
- Компенсація лише до 20 000 € — нижче FCA (£85k) / SIPC ($500k)
- Немає захисту від від'ємного балансу
eToro
- 0% комісії на ETF — без порогу, без місячного ліміту
- Copy Trading і Smart Portfolios — диверсифікована експозиція одним кліком
- Дробові акції від $10 — доступ до будь-якого паперу за будь-якою ціною
- Високий рейтинг Trustpilot (4★)
- Захист від від'ємного балансу
- FX-націнка 0,75% на кожну угоду для інвесторів поза USD
- $5 за виведення (USD-рахунки) + реальні акції коштують $1/відкриття + $1/закриття
- Соціальна стрічка може приховувати фундаментальний аналіз
- Повільні банківські перекази (3-8 дн.)
Кому підходить кожен брокер
Вердикт
Обидва брокери — DEGIRO і eToro — мають ліцензії та надають доступ до світових фінансових ринків. Проте вони суттєво відрізняються за комісіями, доступними інструментами та мінімальним депозитом. Нижче — наша експертна оцінка, яка допоможе вам зробити усвідомлений вибір.
Обирайте DEGIRO, якщо хочете вищий рейтинг Trustpilot, швидші виведення.
Обирайте eToro, якщо хочете захист від негативного балансу, необмежене демо, дробові акції.
- Тільки починаюeToro· необмежене демо, швидший KYC
- Активна торгівляDEGIRO· швидші виведення
- Досвідчений / профіDEGIRO· більше бірж
Зрештою найкращий вибір залежить від вашого стилю торгівлі, бюджету та бажаних інструментів. Рекомендуємо пройти наш квіз для персональної рекомендації.
Часті запитання
Часті запитання про це порівняння та як ним користуватися.