DEGIRO vs eToro
Oba tylko UE/UK (większość WNP wykluczona). DEGIRO to niskokosztowy koń roboczy — €2 za transakcję na akcjach z USA i €4,90 na większości giełd UE, pełne akcje, opcje i futures, nadzór BaFin z ochroną €100 000 na gotówkę i €20 000 na papiery wartościowe — ale przestarzały interfejs i brak ułamkowych akcji. eToro jest mobile-first z ETF-ami bez prowizji, ułamkowymi akcjami i CopyTrader, kosztem opłaty FX 0.75% i $5 za wypłaty z rachunku w USD. Nasz wybór dla buy-and-hold liczącego koszty: DEGIRO. Dla początkujących lubiących ułamkowe/społecznościowe inwestowanie, którzy rzadko przewalutowują: eToro.
Redaktor: Kyrylo Vasyliev
DEGIRO (BaFin, minimalny depozyt 0,01 €) i eToro (FCA/CySEC, minimalny depozyt 50 $) to dwaj regulowani brokerzy konkurujący o inwestorów indywidualnych w UE i WNP. To porównanie opiera się na zweryfikowanych danych o opłatach, instrumentach, platformach i dostępności w krajach — zobaczysz dokładnie, gdzie każdy broker wygrywa, zanim otworzysz konto.
W 4 kategoriach opłat DEGIRO i eToro dzielą zwycięstwa mniej więcej po równo — tańszy będzie ten, który pasuje do Twojego stylu (akcje vs ETF, częstotliwość, waluta). Obaj brokerzy oferują dostęp do 5 klas aktywów, więc zakres nie jest tu czynnikiem decydującym.
Oba brokerzy mają podobne wymagania wstępne, więc decyzja zależy od opłat i instrumentów. DEGIRO obsługuje 2 platform(y), eToro — 2.
Wymiary zaufania obok siebie
Gdzie bezpieczniej
Pięć wymiarów zaufania według naszej metodologii. Im dalej od środka — tym mocniej. Linia przerywana to nasz stały punkt odniesienia, taki sam na każdej osi.
eToro prowadzi w łącznej punktacji — 100/100 wobec 75/100. Linia odniesienia: 72.
Przegląd
DEGIRO i eToro dzielą 9 wskaźników po równo. Właściwy wybór zależy od priorytetów — zobacz analizę poniżej.
Opłaty i prowizje
Scenariusz kosztów
Wartości przybliżone — wyłącznie na podstawie zweryfikowanych opłat. Prowizję od akcji liczymy przy cenie akcji 50 $. Rzeczywiste koszty zależą od instrumentu, przewalutowania oraz indywidualnej wielkości transakcji.
Instrumenty i rynki
800k+ instrumentów · 3k+ instrumentówRegulacje i ochrona inwestorów
- BaFin—Germany
- Dodatkowe licencje w bazie: AFM/DNB.
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
Obaj brokerzy działają w jurysdykcjach Tier 1, więc siła nadzoru regulacyjnego jest porównywalna.
Konto i wsparcie
DEGIRO
eToro
Zalety i wady
DEGIRO
- Notowana spółka matka — pełna przejrzystość raportu rocznego
- €2 za transakcję akcjami z USA, €4,90 na większości giełd europejskich
- Tylko prawdziwe aktywa — żadnych CFD na koncie
- Wysoka ocena Trustpilot (4,4★)
- Szeroki wybór instrumentów (800k+)
- Niedostępny w krajach WNP — tylko rezydenci UE/UK
- Brak akcji ułamkowych — każda pozycja wymaga pełnej ceny akcji
- Interfejs platformy nie nadąża za nowszymi graczami
- Rekompensata maks. 20 000 € — poniżej FCA (£85k) / SIPC ($500k)
- Brak ochrony przed ujemnym saldem
eToro
- 0% prowizji na ETF — bez progu, bez miesięcznego limitu
- Copy Trading i Smart Portfolios — zdywersyfikowana ekspozycja jednym kliknięciem
- Akcje ułamkowe od $10 — dostęp do dowolnej akcji niezależnie od ceny
- Wysoka ocena Trustpilot (4★)
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Narzut konwersji FX 0,75% na każdej transakcji dla inwestorów nie-USD
- $5 opłaty za wypłatę (konta USD) + prawdziwe akcje kosztują $1/otwarcie + $1/zamknięcie
- Feed społecznościowy może przesłaniać analizę fundamentalną
- Wolne wypłaty przelewem (3-8 dni)
Dla kogo jest każdy z brokerów
Werdykt
Zarówno DEGIRO, jak i eToro to regulowani brokerzy z dostępem do globalnych rynków finansowych. Różnią się jednak znacznie pod względem opłat, dostępnych instrumentów i minimalnego depozytu. Poniżej nasza ekspercka ocena, która pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.
Wybierz DEGIRO jeśli chcesz wyższą ocenę Trustpilot, szybsze wypłaty.
Wybierz eToro jeśli chcesz ochronę przed ujemnym saldem, demo bez limitu, akcje ułamkowe.
- Dopiero zaczynameToro· demo bez limitu, szybsze KYC
- Aktywny handelDEGIRO· szybsze wypłaty
- Zaawansowany / profesjonalistaDEGIRO· więcej giełd
Ostatecznie najlepszy wybór zależy od Twojego stylu handlu, budżetu i preferowanych instrumentów. Zalecamy skorzystanie z naszego quizu brokerskiego w celu uzyskania spersonalizowanej rekomendacji.
Najczęściej zadawane pytania
Częste pytania o to porównanie i jak z niego korzystać.