DEGIRO vs eToro
Szczegółowe porównanie brokerów
DEGIRO (BaFin, minimalny depozyt $0) i eToro (FCA/CySEC, minimalny depozyt $50) to dwaj regulowani brokerzy konkurujący o inwestorów indywidualnych w UE i WNP. To porównanie opiera się na zweryfikowanych danych o opłatach, instrumentach, platformach i dostępności w krajach — zobaczysz dokładnie, gdzie każdy broker wygrywa, zanim otworzysz konto.
Na 9 śledzonych kategorii opłat DEGIRO jest tańszy w 2, a eToro wygrywa tylko w 0. Dla aktywnych traderów ta różnica narasta — prowizje, spread FX i opłaty za przechowywanie najmocniej uderzają w zwrot portfela. Obaj brokerzy oferują dostęp do 5 klas aktywów, więc zakres nie jest tu czynnikiem decydującym.
Oba brokerzy mają podobne wymagania wstępne, więc decyzja zależy od opłat i instrumentów. DEGIRO obsługuje 2 platform(y), eToro — 2.
Wymiary zaufania obok siebie
Gdzie bezpieczniej
Pięć wymiarów zaufania według naszej metodologii. Im dalej od środka — tym mocniej. Linia przerywana to mediana branżowa.
eToro prowadzi w łącznej punktacji — 100/100 wobec 75/100. Mediana branżowa: 72.
Przegląd
DEGIRO prowadzi z wynikiem 3 z 9 obiektywnych wskaźników. W opłatach DEGIRO wygrywa w 2 z 9 kategorii.
Opłaty i prowizje
Scenariusz kosztów
Wartości przybliżone — na podstawie publikowanych opłat. Rzeczywiste koszty zależą od instrumentu, przewalutowania oraz indywidualnej wielkości transakcji.
Instrumenty i rynki
800k+ instrumentów · 3k+ instrumentówRegulacje i ochrona inwestorów
- BaFin—Germany
- Dodatkowe licencje w bazie: AFM/DNB.
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
Obaj brokerzy działają w jurysdykcjach Tier 1, więc siła nadzoru regulacyjnego jest porównywalna.
Konto i wsparcie
DEGIRO
eToro
Zalety i wady
DEGIRO
- Notowana spółka matka — pełna przejrzystość raportu rocznego
- €2.00 za transakcję dla akcji UE i US — jedne z najniższych w detalu UE
- Tylko prawdziwe aktywa — żadnych CFD na koncie
- Wysoka ocena Trustpilot (4.2★)
- Szeroki wybór instrumentów (800k+)
- Niedostępny w krajach WNP — tylko rezydenci UE/UK
- Brak akcji ułamkowych — każda pozycja wymaga pełnej ceny akcji
- Interfejs platformy nie nadąża za nowszymi graczami
- Brak ochrony przed ujemnym saldem
- Brak akcji ułamkowych
eToro
- 0% prowizji na ETF — bez progu, bez miesięcznego limitu
- Copy Trading i Smart Portfolios — zdywersyfikowana ekspozycja jednym kliknięciem
- Akcje ułamkowe od $10 — dostęp do dowolnej akcji niezależnie od ceny
- Dostępny w Kazachstanie, Ukrainie, Gruzji, Turcji i Uzbekistanie
- Wysoka ocena Trustpilot (4.1★)
- Narzut konwersji FX 0.75% na każdej transakcji dla inwestorów nie-USD
- $5 opłaty za wypłatę (konta USD) + prawdziwe akcje kosztują $1/otwarcie + $1/zamknięcie
- Feed społecznościowy może przesłaniać analizę fundamentalną
- Wolne wypłaty przelewem (NaN dnia)
Dla kogo jest każdy z brokerów
Werdykt
Oba tylko UE/UK (większość WNP wykluczona). DEGIRO to niskokosztowy koń roboczy — ~€2/transakcję, pełne akcje, opcje i futures, ochrona BaFin €100k — ale przestarzały interfejs i brak ułamkowych akcji. eToro jest mobile-first z ETF-ami bez prowizji, ułamkowymi od $10 i CopyTrader, kosztem opłaty FX 0.75% i $5 za wypłaty. Nasz wybór dla buy-and-hold liczącego koszty: DEGIRO. Dla początkujących lubiących ułamkowe/społecznościowe inwestowanie, którzy rzadko przewalutowują: eToro.
Zarówno DEGIRO, jak i eToro to regulowani brokerzy z dostępem do globalnych rynków finansowych. Różnią się jednak znacznie pod względem opłat, dostępnych instrumentów i minimalnego depozytu. Poniżej nasza ekspercka ocena, która pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.
Wybierz DEGIRO jeśli chcesz niższe opłaty, niższy próg wejścia, szybsze wypłaty.
Wybierz eToro jeśli chcesz ochronę przed ujemnym saldem, demo bez limitu, akcje ułamkowe.
- Dopiero zaczynameToro· niższy próg wejścia, demo bez limitu, szybsze KYC
- Aktywny handelDEGIRO· niższe opłaty, szybsze wypłaty
- Zaawansowany / profesjonalistaDEGIRO· więcej giełd
Ostatecznie najlepszy wybór zależy od Twojego stylu handlu, budżetu i preferowanych instrumentów. Zalecamy skorzystanie z naszego quizu brokerskiego w celu uzyskania spersonalizowanej rekomendacji.
Najczęściej zadawane pytania
Częste pytania o to porównanie i jak z niego korzystać.