eToro vs XTB
Oba oferują 0% na ETF-ach, ale eToro pobiera $1/otwarcie+$1/zamknięcie na akcjach, podczas gdy XTB jest bezpłatny przy obrocie poniżej €100k/mies. eToro dorzuca ułamkowe akcje i copy trading; XTB dorzuca platformę xStation. Nasz wybór dla detalicznych stock-pickerów z UE: XTB. Dla copy-portfeli: eToro.
Redaktor: Kyrylo Vasyliev
eToro (FCA/CySEC, minimalny depozyt 50 $) i XTB (FCA/KNF, minimalny depozyt 0 £) to dwaj regulowani brokerzy konkurujący o inwestorów indywidualnych w UE i WNP. To porównanie opiera się na zweryfikowanych danych o opłatach, instrumentach, platformach i dostępności w krajach — zobaczysz dokładnie, gdzie każdy broker wygrywa, zanim otworzysz konto.
Na 2 śledzonych kategorii opłat XTB jest tańszy w 2, a eToro wygrywa tylko w 0. Dla aktywnych traderów ta różnica narasta — prowizje, spread FX i opłaty za przechowywanie najmocniej uderzają w zwrot portfela. Pod względem instrumentów prowadzi XTB: 6 klas aktywów wobec 5 u eToro — istotne, jeśli planujesz dywersyfikację poza akcjami w obligacje, ETF, surowce czy krypto.
Jeśli liczy się budżet startowy, XTB jest bardziej dostępny — minimalny depozyt 0 £. eToro obsługuje 2 platform(y), XTB — 2. Sprawdź sekcję platform poniżej, czy Twoja preferowana jest dostępna.
Wymiary zaufania obok siebie
Gdzie bezpieczniej
Pięć wymiarów zaufania według naszej metodologii. Im dalej od środka — tym mocniej. Linia przerywana to nasz stały punkt odniesienia, taki sam na każdej osi.
eToro i XTB są na równi — oba 100/100 przy linii odniesienia 72.
Przegląd
XTB prowadzi z wynikiem 5 z 9 obiektywnych wskaźników. W opłatach XTB wygrywa w 2 z 2 kategorii.
Opłaty i prowizje
Scenariusz kosztów
Wartości przybliżone — wyłącznie na podstawie zweryfikowanych opłat. Prowizję od akcji liczymy przy cenie akcji 50 $. Rzeczywiste koszty zależą od instrumentu, przewalutowania oraz indywidualnej wielkości transakcji.
Instrumenty i rynki
3k+ instrumentów · 6k+ instrumentówRegulacje i ochrona inwestorów
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
- FCA—United Kingdom
- KNF—Poland (EU)
- CySEC—Cyprus (EU)
- Dodatkowe licencje w bazie: DFSA, FSC Belize.
Obaj brokerzy działają w jurysdykcjach Tier 1, więc siła nadzoru regulacyjnego jest porównywalna.
Konto i wsparcie
eToro
XTB
Zalety i wady
eToro
- 0% prowizji na ETF — bez progu, bez miesięcznego limitu
- Copy Trading i Smart Portfolios — zdywersyfikowana ekspozycja jednym kliknięciem
- Akcje ułamkowe od $10 — dostęp do dowolnej akcji niezależnie od ceny
- Wysoka ocena Trustpilot (4★)
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Narzut konwersji FX 0,75% na każdej transakcji dla inwestorów nie-USD
- $5 opłaty za wypłatę (konta USD) + prawdziwe akcje kosztują $1/otwarcie + $1/zamknięcie
- Feed społecznościowy może przesłaniać analizę fundamentalną
- Wolne wypłaty przelewem (3-8 dni)
XTB
- Zero prowizji na prawdziwe akcje i ETF-y poniżej €100 000 miesięcznego obrotu
- Spółka publiczna notowana na WSE (XTB SA, ticker XTB) — kwartalne raporty finansowe
- Własna platforma xStation 5 — jedna aplikacja do akcji + CFD + FX
- Licencjonowane spółki w Polsce (KNF), Wielkiej Brytanii (FCA) i na Cyprze (CySEC)
- Szeroki wybór instrumentów (6k+)
- Cennik powyżej progu agresywny: 0,2 % prowizji, minimum 10 EUR
- Brak opcji ani futures — derywaty tylko jako CFD
- Demo wygasa po 30 dniach nieaktywności
Dla kogo jest każdy z brokerów
Werdykt
Zarówno eToro, jak i XTB to regulowani brokerzy z dostępem do globalnych rynków finansowych. Różnią się jednak znacznie pod względem opłat, dostępnych instrumentów i minimalnego depozytu. Poniżej nasza ekspercka ocena, która pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.
Wybierz eToro jeśli chcesz silniejsza regulacja.
Wybierz XTB jeśli chcesz niższe opłaty, więcej instrumentów, niższy próg wejścia.
- Dopiero zaczynamXTB· niższy próg wejścia, szybsze KYC
- Aktywny handelXTB· niższe opłaty, więcej instrumentów, szybsze wypłaty
- Zaawansowany / profesjonalistaXTB· więcej giełd, więcej walut konta
Ostatecznie najlepszy wybór zależy od Twojego stylu handlu, budżetu i preferowanych instrumentów. Zalecamy skorzystanie z naszego quizu brokerskiego w celu uzyskania spersonalizowanej rekomendacji.
Najczęściej zadawane pytania
Częste pytania o to porównanie i jak z niego korzystać.