eToro vs Trading 212
Oba bez prowizji na ETF-ach z ułamkowymi akcjami. eToro pobiera $1+$1 na akcjach i 0.75% FX; Trading 212 pobiera 0% na akcjach i 0.15% FX — T212 jest tańszy dla aktywnych traderów. T212 ma auto-rebalansowanie Pie; eToro ma Copy trading. Nasz wybór dla inwestorów z UE/UK liczących koszty: T212. Dla strategii copy-portfeli: eToro.
Redaktor: Kyrylo Vasyliev
eToro (FCA/CySEC, minimalny depozyt 50 $) i Trading 212 (FCA/CySEC, minimalny depozyt 1 $) to dwaj regulowani brokerzy konkurujący o inwestorów indywidualnych w UE i WNP. To porównanie opiera się na zweryfikowanych danych o opłatach, instrumentach, platformach i dostępności w krajach — zobaczysz dokładnie, gdzie każdy broker wygrywa, zanim otworzysz konto.
Na 4 śledzonych kategorii opłat Trading 212 jest tańszy w 2, a eToro wygrywa tylko w 0. Dla aktywnych traderów ta różnica narasta — prowizje, spread FX i opłaty za przechowywanie najmocniej uderzają w zwrot portfela. Pod względem instrumentów prowadzi eToro: 5 klas aktywów wobec 3 u Trading 212 — istotne, jeśli planujesz dywersyfikację poza akcjami w obligacje, ETF, surowce czy krypto.
Oba brokerzy mają podobne wymagania wstępne, więc decyzja zależy od opłat i instrumentów. eToro obsługuje 2 platform(y), Trading 212 — 2.
Wymiary zaufania obok siebie
Gdzie bezpieczniej
Pięć wymiarów zaufania według naszej metodologii. Im dalej od środka — tym mocniej. Linia przerywana to nasz stały punkt odniesienia, taki sam na każdej osi.
eToro prowadzi w łącznej punktacji — 100/100 wobec 93/100. Linia odniesienia: 72.
Przegląd
Trading 212 prowadzi z wynikiem 3 z 9 obiektywnych wskaźników. W opłatach Trading 212 wygrywa w 2 z 4 kategorii.
Opłaty i prowizje
Scenariusz kosztów
Wartości przybliżone — wyłącznie na podstawie zweryfikowanych opłat. Prowizję od akcji liczymy przy cenie akcji 50 $. Rzeczywiste koszty zależą od instrumentu, przewalutowania oraz indywidualnej wielkości transakcji.
Instrumenty i rynki
3k+ instrumentów · 10k+ instrumentówRegulacje i ochrona inwestorów
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- BaFin—Germany
- Dodatkowe licencje w bazie: FSC Bulgaria.
Obaj brokerzy działają w jurysdykcjach Tier 1, więc siła nadzoru regulacyjnego jest porównywalna.
Konto i wsparcie
eToro
Trading 212
Zalety i wady
eToro
- 0% prowizji na ETF — bez progu, bez miesięcznego limitu
- Copy Trading i Smart Portfolios — zdywersyfikowana ekspozycja jednym kliknięciem
- Akcje ułamkowe od $10 — dostęp do dowolnej akcji niezależnie od ceny
- Wysoka ocena Trustpilot (4★)
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Narzut konwersji FX 0,75% na każdej transakcji dla inwestorów nie-USD
- $5 opłaty za wypłatę (konta USD) + prawdziwe akcje kosztują $1/otwarcie + $1/zamknięcie
- Feed społecznościowy może przesłaniać analizę fundamentalną
- Wolne wypłaty przelewem (3-8 dni)
Trading 212
- 0 % prowizji i akcje ułamkowe — naprawdę dostępne
- Inwestowanie w Pie — portfele wieloakcyjne z automatycznym rebalansowaniem
- UK ISA dostępne — wzrost wolny od podatku dla rezydentów UK
- Wysoka ocena Trustpilot (4,6★)
- Szeroki wybór instrumentów (10k+)
- Niedostępny w krajach WNP — tylko rezydenci UK i EU
- Konwersja FX 0,15 % przy każdej transakcji, gdy waluty się nie zgadzają
- Produkt CFD istnieje obok Invest — możliwość pomyłki
Dla kogo jest każdy z brokerów
Werdykt
Zarówno eToro, jak i Trading 212 to regulowani brokerzy z dostępem do globalnych rynków finansowych. Różnią się jednak znacznie pod względem opłat, dostępnych instrumentów i minimalnego depozytu. Poniżej nasza ekspercka ocena, która pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.
Wybierz eToro jeśli chcesz więcej instrumentów.
Wybierz Trading 212 jeśli chcesz niższe opłaty, wyższą ocenę Trustpilot, szybsze wypłaty.
- Dopiero zaczynamTrading 212· szybsze KYC
- Aktywny handelTrading 212· niższe opłaty, więcej instrumentów, szybsze wypłaty
- Zaawansowany / profesjonalistaTrading 212· więcej giełd
Ostatecznie najlepszy wybór zależy od Twojego stylu handlu, budżetu i preferowanych instrumentów. Zalecamy skorzystanie z naszego quizu brokerskiego w celu uzyskania spersonalizowanej rekomendacji.
Najczęściej zadawane pytania
Częste pytania o to porównanie i jak z niego korzystać.