eToro vs Interactive Brokers
IB dominuje pod względem kosztu za akcję ($0.005 wobec $1/otwarcie+$1/zamknięcie na akcjach u eToro, 0% na ETF-ach) i zakresu oferty — opcje, futures i obligacje, których eToro nie ma. eToro wygrywa na UX, ułamkowych akcjach i copy tradingu. Nasz wybór dla doświadczonych inwestorów: IB. Dla początkujących inwestorów pasywnych lub copy-tradingu: eToro.
Redaktor: Kyrylo Vasyliev
eToro (FCA/CySEC, minimalny depozyt 50 $) i Interactive Brokers (SEC/FCA, minimalny depozyt 0 $) to dwaj regulowani brokerzy konkurujący o inwestorów indywidualnych w UE i WNP. To porównanie opiera się na zweryfikowanych danych o opłatach, instrumentach, platformach i dostępności w krajach — zobaczysz dokładnie, gdzie każdy broker wygrywa, zanim otworzysz konto.
Na 4 śledzonych kategorii opłat Interactive Brokers jest tańszy w 1, a eToro wygrywa tylko w 0. Dla aktywnych traderów ta różnica narasta — prowizje, spread FX i opłaty za przechowywanie najmocniej uderzają w zwrot portfela. Pod względem instrumentów prowadzi Interactive Brokers: 6 klas aktywów wobec 5 u eToro — istotne, jeśli planujesz dywersyfikację poza akcjami w obligacje, ETF, surowce czy krypto.
Jeśli liczy się budżet startowy, Interactive Brokers jest bardziej dostępny — minimalny depozyt 0 $. eToro obsługuje 2 platform(y), Interactive Brokers — 3. Sprawdź sekcję platform poniżej, czy Twoja preferowana jest dostępna.
Wymiary zaufania obok siebie
Gdzie bezpieczniej
Pięć wymiarów zaufania według naszej metodologii. Im dalej od środka — tym mocniej. Linia przerywana to nasz stały punkt odniesienia, taki sam na każdej osi.
eToro i Interactive Brokers są na równi — oba 100/100 przy linii odniesienia 72.
Przegląd
Interactive Brokers prowadzi z wynikiem 7 z 9 obiektywnych wskaźników. W opłatach Interactive Brokers wygrywa w 1 z 4 kategorii.
Opłaty i prowizje
Scenariusz kosztów
Wartości przybliżone — wyłącznie na podstawie zweryfikowanych opłat. Prowizję od akcji liczymy przy cenie akcji 50 $. Rzeczywiste koszty zależą od instrumentu, przewalutowania oraz indywidualnej wielkości transakcji.
Instrumenty i rynki
3k+ instrumentów · 10k+ instrumentówRegulacje i ochrona inwestorów
- FCA—United Kingdom
- CySEC—Cyprus (EU)
- ASIC—Australia
- FSA Seychelles—Seychelles
- SEC—United States
- FCA—United Kingdom
- CIRO—Canada
- SFC—Hong Kong
- ASIC—Australia
- CBI—Ireland (EU)
- MAS—Singapore
Obaj brokerzy działają w jurysdykcjach Tier 1, więc siła nadzoru regulacyjnego jest porównywalna.
Konto i wsparcie
eToro
Interactive Brokers
Zalety i wady
eToro
- 0% prowizji na ETF — bez progu, bez miesięcznego limitu
- Copy Trading i Smart Portfolios — zdywersyfikowana ekspozycja jednym kliknięciem
- Akcje ułamkowe od $10 — dostęp do dowolnej akcji niezależnie od ceny
- Wysoka ocena Trustpilot (4★)
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Narzut konwersji FX 0,75% na każdej transakcji dla inwestorów nie-USD
- $5 opłaty za wypłatę (konta USD) + prawdziwe akcje kosztują $1/otwarcie + $1/zamknięcie
- Feed społecznościowy może przesłaniać analizę fundamentalną
- Wolne wypłaty przelewem (3-8 dni)
Interactive Brokers
- Najtańsza w branży prowizja od akcji za akcję na akcjach USA (IBKR Pro Tiered $0,0035/sh, Fixed $0,005/sh)
- Ochrona SIPC do $500 000 na konto ($250k gotówki) — najmocniejsza ochrona z domicylem w USA
- 175+ rynków z jednego konta, w tym bezpośredni dostęp do LSE / XETRA / HKEX / TSE
- Notowana na NASDAQ spółka matka (IBKR) — transparentność finansowa powyżej normy branżowej
- Szeroki wybór instrumentów (10k+)
- Trader Workstation (TWS) ma słynnie stromą krzywą uczenia
- IBKR Lite (plan zero prowizji) tylko dla rezydentów USA
- Wsparcie klienta słabe na tle konkurencji — kolejki czatu często wielogodzinne
- Aplikacja mobilna jest funkcjonalna, ale surowa — nie doświadczenie w stylu Robinhooda
Dla kogo jest każdy z brokerów
Werdykt
Zarówno eToro, jak i Interactive Brokers to regulowani brokerzy z dostępem do globalnych rynków finansowych. Różnią się jednak znacznie pod względem opłat, dostępnych instrumentów i minimalnego depozytu. Poniżej nasza ekspercka ocena, która pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.
Wybierz eToro jeśli chcesz wyższą ocenę Trustpilot.
Wybierz Interactive Brokers jeśli chcesz niższe opłaty, więcej instrumentów, niższy próg wejścia.
- Dopiero zaczynamInteractive Brokers· niższy próg wejścia, szybsze KYC
- Aktywny handelInteractive Brokers· niższe opłaty, więcej instrumentów, szybsze wypłaty
- Zaawansowany / profesjonalistaInteractive Brokers· więcej giełd, więcej walut konta
Ostatecznie najlepszy wybór zależy od Twojego stylu handlu, budżetu i preferowanych instrumentów. Zalecamy skorzystanie z naszego quizu brokerskiego w celu uzyskania spersonalizowanej rekomendacji.
Najczęściej zadawane pytania
Częste pytania o to porównanie i jak z niego korzystać.